L'assurance vie

Le couteau suisse de la gestion de patrimoine. L'assurance vie répond à tous les objectifs : épargner, percevoir des revenus complémentaires, préparer votre retraite et transmettre avec une fiscalité avantageuse ; tout en restant disponible. L’assurance vie , c’est un contrat d’épargne. L’argent que vous versez – à votre rythme – sur ce contrat produit des intérêts dont le taux dépend des supports d’investissement choisis.

Vous récupérez tout ou partie de votre épargne quand vous le souhaitez, tout au long de votre vie. En cas de décès, cette épargne sera transmise à vos bénéficiaires.

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Son cousin, le contrat de capitalisation possède sensiblement les mêmes caractéristiques sans les avantages successoraux. Nous le proposons majoritairement pour les investisseurs Personnes Morales.

Elle réponds à plusieurs objectifs

Épargner

Revenus complémentaires

Préparer sa retraite

Préparer sa transmission

Nos contrats préférés

Intencial Liberalys Vie

Version Absolue 2

Serenipierre

Himalia

Support

Gamme de Fonds en € et rendements 2023

APICIL Euro Garanti
1,30 % - Bonification en fonction de la part détenue en UC
≥ 50 % : 1,80 %
≥ 60 % et < 70 % : 2,40 %
≥ 70 % : 2,70 %

Fonds € Nouvelle Génération 2,83%

Actif général Suravenir 2,50% - Bonification en fonction de la part détenue en UC
≥ 50 % : 3 %
≥ 70 % : 3,20 %

Netissima
3% - Bonification en fonction de la part détenue en UC
≥ 50 % : 3,50%
≥ 60 % : 4,02 %

Conditions d’investissement des Fonds €

Supports disponibles

Pas de minium d’unités de comptes

> 700 : ETF, SCI / SCPI / OPCI, Titres vifs, Private Equity

>700 : ETF, SCI / SCPI / OPCI, Titres vifs, Private Equity

> 400 : ETF, SCI / SCPI / OPCI

>1400 : ETF, SCI / SCPI / OPCI, Titres Vifs, Private Equity

Pas de minium d’unités de comptes

Options

Mode de gestion disponibles

Gestion Libre,
Gestion Déléguée,
Gestion Pilotée,
Mandat d'arbitrage

Gestion Libre, Gestion sous Mandat, Gestion pilotée

Gestion Libre,
Gestion Déléguée,
Gestion Pilotée,
Mandat d'arbitrage

Options du contrat

Garantie plancher (oui/non, incluse/en option)

Investissement Progressif / Sécurisation des Plus-Values / Arrêt des Moins-Values par Support

OUI, en option

Investissement Progressif / Sécurisation des Plus-Values / Arrêt des Moins-Values par Support

Conditions

Minimum versement initial

1 000 € / 500 € si versements programmés mis en place

1000 €

10 000 €

5 000 € / 1 000 € si versements programmés mis en place

Minimum versement complémentaire

Minimum versements mensuels

300,00 €

100 €

150 €

100 €

75 €

750 €

1 000,00 €

2 000 €

Frais

Frais sur versement

0% en ligne Max 2% en gestion privée

Frais arbitrages

Frais de gestion annuels fonds €

Frais de gestion annuels UC

1 arbitrage offert par an. 15€ + 0,20% du montant arbitré maximum (2% du fonds euro général vers EuroFlex)

1 %

0,65% en ligne
Max 1 % en gestion privée

0,65% en ligne
Max 0,95 % en gestion privée

2 %

0,80 %

0,90 %

1 arbitrage offert par an. 0,20% du montant arbitré maximum

0,20% des sommes arbitrées (minimum 15€)

1 arbitrage offert par an. 15€ + 0,20% du montant arbitré maximum